金融客户管理CRM

起因

我太太最近跟我抱怨工作累。

不是那种「今天加班好累」的累，是每天都在重复同样的机械操作，做了十几年，越做越觉得自己像个表格机器。客户资料填进 Excel，公式一层套一层，到月底还要人工核对谁付了款、谁没付、利息怎么算。她说，「就这样，几十个客户，每一个都要这么过一遍。」

我看了一眼她的表格，三百多行，公式快200列。我说，你这不叫工作，这叫给微软打工。

她说，那怎么办？

我说，我来想想。

我帮她做的事

我用了一个周末，帮她做了一个本地的小工具。

功能不复杂：客户管理、产品管理、付款记录、利息计算、月末报表。没有花哨的界面，没有云端，没有注册登录，就一个本地文件，打开就用。

但它完全按她的逻辑来。她的工作流是什么样，工具就长什么样。

效果是这样的：

• 原来需要手动填写的字段，现在只点几下
• 原来需要用公式算的，现在一键出结果
• 原来需要人工核对的，现在自动提醒

她用了一次，说了一句话：「原来可以这样。」

为什么定制工具更高效

贴合。你用的每一项功能，都是你真正需要的。没有多余的按钮，没有看不懂的选项。

消除重复。机器能做的事，就不该让人做。你把时间花在真正需要判断的事情上。

可迭代。你的工作在变，你的工具跟着变。今天加一个字段，明天换一个逻辑，动动嘴就能改。

通用软件给你一百个功能，你只用了五个。定制工具给你五个功能，每一个都是你用的。